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金融機構債委會聯合咨詢服務

金融機構債委會聯合咨詢服務的必要性

一、在不良資產債務重組中,金融機構債權人大會的召開及債委會的組建刻不容緩

二、債委會在組建及工作開展中面臨諸多困境,成效不佳

(一)缺乏系統而健全的運行機制和操作細則。

(二)思想認識不到位、重視程度尚顯不足。

(三)缺乏專業機構對債務人企業進行救治系統方案的制定。

(四)未制定切實可行的一致行動方案,債委會未能協調各金融債權人之間的紛爭。 三、各銀監局對債權人大會、債委會的召開、組建及運作的指導及協調將扮演更加積極重要的作用。

哪些問題將會是各債委會急于需要解決?

(一)債務人企業出現債務危機是什么原因導致?是否可以通過救治方案起死回生?

(二)如何平衡各債權行的利益?以何種方式確定各債權行納入債委會處置的債權金額比例?

(三)如何確保一致行動方案的落地實施?強化問責機制的力度是否足以保證各債權行“一致行動,形成合力”?

(四)在企業提出新資金需求有充分理由且必然的情況下,債委會如何予以支持?若債委會采取組建銀團貸款、建立聯合授信機制或封閉式融資等方式進行幫扶,如何確保投入資金的安全回收?

聯合咨詢服務內容

(一)協助各金融機構形成內部工作小組,發起召開金融機構債權人大會,并成立債委會。

(二)全程參與債權人大會和債委會會議,對債委會的組織框架、議事規則、權利義務等提出建議,協助確認并簽署《債權人協議》,選取主、副主席單位,并根據事態發展情況召開定期或不定期會議,商議債委會工作安排等事宜。

(三)協助債委會對納入重組的困難企業進行全面的企業情況梳理,包括對其市場狀況、經營情況、資產負債情況、風險底數及承債能力等進行全面的分析,并出具相關調查報告。

(四)針對不同類型的困境企業,結合地方實際,協助債委會按照“一企一策”的原則制定切實可行的一致行動方案。

(五)在一致行動方案通過的情況下,協助債委會與各成員單位、企業方、政府部門、其他債權主體、潛在投資方在內的任何第三方進行談判,或參加與之有關的會議,并針對各債權行情況確定最終的企業重組方案或債權受償方案,制定具體的實施步驟,擬定所需的一切協議、文書,并對具體實施給予全程協助;

(六)在金融債務協議重組無法實施的情況下,債委會決定對企業整體進行破產的情況下,全力爭取成為破產管理人,全程參與整個破產清算/司法重組程序,包括但不限于:參加相關會議、制定相關文書等;

(七)必要時,運用自身資源為債委會處置的不良企業尋找、推薦投資人或者合作伙伴,并盡力促成雙方的合作。

以上服務均可選擇單項模塊服務模式

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