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胡潤研究院與中信銀行私人銀行首次發布《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》

2018-05-22 來源: 瀏覽:42

  8成以上的企業家已開始考慮或著手準備家族傳承事宜

  文化傳承和財富傳承是中國企業家目前最為需要傳承的兩大內容

胡潤研究院與中信銀行私人銀行首次發布《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》

  2017年11月4日,北京)中信銀行私人銀行與胡潤研究院今日聯合發布《全球視野下的責任與傳承—2017中國高凈值人群財富管理需求白皮書》(Wealth Management:Trends of the Chinese HNWI 2017)。這份68頁的專業報告,是全球化趨勢大環境下的首份針對中國高凈值人群全球財富管理需求的白皮書,聚焦時下兩大熱門話題——家族傳承和企業家責任。這是胡潤研究院與中信銀行私人銀行的第二年合作。

  2017年3月~8月期間,胡潤研究院與中信銀行私人銀行在全國22個省市,對671位高凈值人士進行了一對一的定量訪問,他們平均年齡45歲,平均家庭總資產1.1億元。同時,在北京、上海、廣州、深圳、浙江、江蘇六個地區,對行業內30位最具代表性的企業家和權威的專家開展了一對一定性面訪。

  調研發現,中國企業家對于家族傳承的重視度不斷提高,86%的企業家已開始規劃和準備家族傳承事宜,且對于他們來說,文化傳承是最根本的內容,是保證家業長青的基石。另一方面,中國企業家在企業家責任方面的關注度和參與度也與日俱增。對于企業家來說,他們的責任分為三個層級,最基本的經濟責任、上層的道德責任以及頂層的社會責任。在責任意識逐漸增強的今天,企業家們不再局限于內部責任,而是更多地參與到外部的慈善公益項目中。隨著全球化進程的加快,企業家責任必然會站在國際化的角度,具備更為廣闊的視野。

  中信銀行副行長郭黨懷表示:“近年來,中信銀行私人銀行在家族信托、全權委托等業務和產品上進行了努力探索與發展,著力于滿足私人銀行客戶日益迫切的家族和財富傳承需求。我們很高興能與全球領先的研究中國高凈值人群的權威機構胡潤百富一起發布《中國高凈值人群財富管理需求白皮書》,希望能為社會業界提供更多有益參考。”

  胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示:“中國是全球財富增長最快的國家。隨著企業家年齡的增長,子女的成長和財富的提升,他們不得不開始關注家族傳承問題。我們調研發現,8成以上的企業家已開始考慮或著手準備家族傳承。很高興能和中國最早提供私人銀行服務的商業銀行中信銀行合作發布《中國高凈值人群財富管理需求白皮書》。”

  白皮書亮點:

  ●八成以上企業家已考慮家族傳承事宜,文化傳承是靈魂

隨著創一代的年齡上升,中國企業逐漸進入交接期,家族傳承的意識逐漸增強,關注和重視度日益提高。調研顯示,86%的企業家已開始考慮或著手準備家族傳承事宜。在家族傳承的過程中,文化傳承和財富傳承是中國企業家目前最為需要傳承的兩大內容,占比分別為56.7%和48.5%。對于企業家來說,文化傳承包括創新、勇氣、抗壓、價值觀等深層次的思維觀念和生活方式,它往往是基業長青、永續的關鍵性因素和“靈魂”指導。●家族傳承的三大挑戰:接班人、企業權屬、內外環境

  在家族傳承過程中,接班人是決定成敗的關鍵因素,但家族后代接班意愿低、無能力接班、多子女難以確定接班人、子女價值觀與企業文化沖突等現象廣泛存在。另一方面,在企業經營過程中,家業不分、風險混同、權屬不清、權臣稀釋控制權、一代企業家難放權等問題也成為家族傳承的痛點。除此以外,傳承經驗和知識的缺乏、第三方機構專業度不足、瞬息多變的宏觀政策等市場內外環境為中國企業家的家族傳承規劃帶來不小的挑戰。

企業家們在家族傳承的困擾上仍然首要集中在“培養成功的接班人”資質這一問題上。企業家們擔心“子女無法勝任,培養方式的經驗不足”的比例最多,為29.5%。其次是家族傳承經驗和計劃的缺乏,即“對于家族傳承的知識和認知不完善”(28.5%)和“傳承計劃的方向不明確,不知道如何制定”(27.2%)。●家族辦公室成趨勢,解決系統性、一站式、私密性、個性化的傳承需求

  目前,家族辦公室是中國企業家第二偏好的傳承規劃模式,僅次于自建團隊。未來,隨著市場成熟度和專業度的提升,家族辦公室的受歡迎度會不斷提升,作為全能“管家”的家族辦公室,以家業永續經營為目的,站在全球化的視野下,系統地為家族解決目前和未來可能出現的問題和挑戰,針對家族個性需求,定制出一整套家族傳承體系,在需求迎合度上明顯更高。

  ●企業家三大責任:全球視野下的經濟責任、道德責任、社會責任

  經濟責任是企業家首要關注的方面,調研數據顯示,“保持良好的經營業績”和“保持企業持續的競爭力”是并列第一的企業家責任,占比44%。其次是擁有基本的企業家職業道德責任,包括“守法經營”(39.7%)和“維護善待員工權益”(26.8%)、“為員工提供安全健康的工作環境”(17.9%)等。

  除此以外,企業家也需要通過“參與公益活動”(14.4%)、“捐助慈善事業”(8.9%)等行為來幫助弱勢群體,實現對國家和社會的責任。在全球化的大背景下,中國企業家責任將更多地融入國際視野,如在國際舞臺中獲取更多經濟利益、建立中國企業在世界上行業標桿的形象、幫助解決全球人類問題等。

  ●中國慈善公益現狀

  前100名中國大陸最慷慨的慈善家過去一年捐贈總額達164億元,其中31位慈善家的捐贈額超過1億元,為歷年最多。上榜慈善家平均年齡為55歲。從他們公司總部的設立區域來看,廣東地區所占比例最高,上榜人數為25人,同比去年上漲19%。其次為北京和上海,上榜人數分別為16人和10人。慈善企業家行業分布方面,地產、金融與投資、IT排名前三,占總榜單六成。教育領域是目前捐贈人數最多的慈善公益方向,占比44%,具體包括校園建設、捐資或成立各類助學基金、教師學生獎金、幫助困難學生等。其次是捐贈慈善基金會等社會公益組織,占比20%。再者,扶貧方面的捐贈近年來持續增長,今年以17%的占比排名第三。另外,用于傳統文化保護、當地特色文化發展與宣傳等內容的文化捐贈以6%的比例排名第四。

  ●中國高凈值家庭數量規模

  截止到2017年1月1日,大中華區擁有千萬資產的“高凈值家庭”數量達到186萬,比去年增加14.7萬,增長率達8.6%,其中擁有千萬可投資資產的“高凈值家庭”數量達到94.8萬;擁有億萬資產的“超高凈值家庭”數量達到12.1萬,比去年增加1.2萬,增長率達10.5%,其中擁有億萬可投資資產的“超高凈值家庭”數量達到7.1萬;擁有3000萬美金的“國際超高凈值家庭”數量達到7.9萬,比去年增加8,300戶,增長率達11.8%,其中擁有3000萬美金可投資資產的“國際超高凈值家庭”數量達到4.8萬。

  除港澳臺之外,中國大陸擁有千萬資產的“高凈值家庭”數量達到147萬,比去年增加13萬,增長率達9.7%,其中擁有千萬可投資資產的“高凈值家庭”數量達到74.9萬;擁有億萬資產的“超高凈值家庭”數量達到9.9萬,比去年增加1萬,增長率達11.6%,其中擁有億萬可投資資產的“超高凈值家庭”數量達到5.9萬;擁有3000萬美金的“國際超高凈值家庭”數量達到6.5萬,比去年增加7,600戶,增長率達13.3%,其中擁有3000萬美金可投資資產的“國際超高凈值家庭”數量達到3.9萬。

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